CASE01
「美容整形をしたい」
CLIENT 佐藤様（仮名） [ 20代女性 ]
ご要望
美容整形をしたいと思っており、現在様々な美容整形外科にカウンセリングに行っています。
しかし、今の貯金額から一括で支払うことができないため、資金を貯めてから行うか医療ローンを組むか迷っています。
「できるだけ若いうちに早く美容整形を受けたい」という気持ちがあるため、医療ローンを組もうと考えていますが、今の収入でローンを組んでしまっても大丈夫なのか不安に思い相談させていただきました。
- ご支援内容
-
初めに、現在の貯金額等の資産状況・収支の状況をヒアリングし現状の分析を行いました。
その後、美容整形外科の見積りや各医療ローンの詳細を分析し、佐藤様の現状に最も合うプランをいくつかご提案させていただきました。
- 医療ローンを組む場合
- 資金を貯めていく場合
- ご感想
-
いくつかのパターンを提案してもらうことができ、今後のプランの比較がしやすかったです。また、ひとつひとつメリット・デメリットを説明してもらえたため、自分では考えてもみなかった選択肢が出てきて驚きました。
お金のことしか相談できないと思っていましたが、美容整形のことだけでなく今後のライフプランに関することをすべて聞いてもらえたため、とても安心感がありました。
自分に合った資産形成の方法を教えてもらえるので、今後も継続して相談していきたいと思っています。
CASE02
「独立資金を貯めたい」
CLIENT 山下様（仮名） [ 20代女性 ]
ご要望
現在、ネイルサロンでネイリストとして働いています。
数年以内に独立したいと思っていますが、日々の仕事に追われてしまって、具体的に計画を立てられていない状況です。自分なりに貯蓄はしてきたつもりですが、このままでいいのかという漠然とした不安があり、相談させていただきました。
- ご支援内容
-
初回のヒアリングでは、独立に関しての山下様の想いをお伺いし、ネイリストというご職業への想いやお客様に対する想いなどを共有することができました。
その後、具体的に事業計画の作成などをサポートさせていただき、必要な資金額を算出しました。
そして、現状の資産状況・収支状況と併せて、どのような方法で独立するのがベストなのかいくつかご提案させていただきました。
さらに、お打ち合わせを重ねながら独立後のキャッシュフローをシミュレーションし、将来的に適切な資産形成をご提案させていただきました。
- ご感想
-
何が不安なのか自分でもわからないという漠然とした相談だったのにも関わらず、一から丁寧に話を聞いてもらえました。
話しているうちに現実的なことが的確にわかってきて、今後の計画の見通しがついて安心しました。特に、事業計画などにもアドバイスがもらえてとても助かりました。
また、お金に関係なさそうな個人的な気持ちまでしっかり聞いてもらえたことでとても信頼できました。
CASE03
「法人のお金と個人のお金を整理して運用していきたい」
CLIENT 平野様（仮名） [ 30代女性 ]
ご要望
20代後半から起業をし、最近ようやく会社の経営が安定してきました。
今までも資産運用などには関心がありましたが、仕事が忙しく勉強する暇もなく何もできずに30代になっていました。
資金的にも余裕ができてきたため、資産運用を始める方法から学びたいと思っています。
- ご支援内容
-
まず、事業内容や会社の財務に関してヒアリングいたしました。
今後の事業展開の計画なども相談しながら、資産運用を法人で行うか・個人で行うかなどいくつかプランをご提案いたしました。
さらに法人の節税に関してもいくつかご提案させていただき、法人と個人に残るお金の最適化を図りました。
今後、ご自身でも資産運用に関して勉強がしたいというご要望をいただいたため、継続的にご支援させていただいております。
- ご感想
-
資産運用に関してのみ相談にきたつもりでしたが、節税や今後の事業方針に関してもご提案いただくことができ、お願いして良かったと思いました。
資産運用初心者の簡単な質問にも丁寧に答えていただき、安心して資産運用に臨むことができました。
自分でも勉強して、わからないことはいろいろとアドバイスをいただきながら、より良い資産形成をしていこうと思いました。
CASE04
「子供ができたため、住宅購入や保険に関して検討したい」
CLIENT 永瀬様（仮名） [ 30代女性 ]
ご要望
子供ができて、そろそろ住宅を購入しようかと夫婦で相談していました。しかし、今の夫婦の収入で住宅購入に当てられる予算はどの程度なのか予測ができなくて不安でした。
また、現在加入している保険が自分たちにとって最適なものなのかも分からなかったため、あわせてご相談させていただきました。
- ご支援内容
-
最初に、どのような住宅に住みたいか、二人目以降のお子さんの予定など、ご夫婦の理想のライフプランをヒアリングしました。
その後、現在の収支・資産状況を分析し複数のプランをご提案いたしました。
- 戸建てを購入する場合
- マンションを購入する場合
- 賃貸の場合
その後、永瀬様ご夫婦が候補に考えている物件情報などをいただきながら、住宅購入に向けて継続的に資産形成のアドバイスをさせていただいております。
- ご感想
-
お金のことを相談するのは初めてで不安でしたが、保険など商品を販売しないと聞いていたので安心して相談することができました。住宅や保険の話以外にも夫婦の将来や子供の教育に関してまで親身になって聞いていただけて嬉しかったです。
さらに将来の話を自宅で自然と夫婦でもできるようになり、仲が深まったようにも感じました。
住宅購入や資産運用は計画的に進めていかなければいけないと改めて感じたため、継続的にご相談させていただいています。